Así es como creas tu plantilla tú mismo
Para mantener transparente el manejo de las finanzas personales, vale la pena mantener una lista de sus propios ingresos y gastos: un libro de presupuesto. Una forma muy práctica de hacer esto es tener un libro de presupuestos creado en Excel, en el que enumere su flujo de caja. A diferencia del procedimiento habitual con papel y bolígrafo, la documentación en una carpeta de Excel ofrece la gran ventaja de que puede revisar de forma flexible sus entradas y calcularlas directamente entre sí.
Las ventajas de un libro para el hogar.
Llevar un libro de presupuestos minuciosamente ofrece una serie de ventajas. Esto crea una transparencia significativamente mayor en sus propias finanzas al principio de la lista. Puede ver cuánto es su ingreso, cuánto se destina a sus gastos (como costos fijos) y lo que finalmente queda. De esta forma, los centros de costes superfluos también pueden reconocerse mejor, con lo que pueden reducirse o ahorrarse por completo.
Con la información enumerada, no solo se puede juzgar el mes pasado, sino que también se puede planificar el siguiente. Si desea ahorrar una cierta cantidad de dinero, puede incluirlo en su cálculo y ajustar sus gastos para que logre su meta financiera al final del mes.
Cree un libro de presupuestos con plantillas en Excel
La forma más sencilla de crear un libro de presupuesto adecuado es utilizar plantillas de Excel listas para usar. Los aspectos más importantes de la tabla se los proporciona un libro de presupuestos y puede ampliarlos con sus centros de costes individuales si es necesario. Aunque estas plantillas no se enumeran en Excel, Microsoft ofrece a sus usuarios una selección gratuita en línea. Están disponibles para su descarga en el sitio web de la empresa.
Uno de los modelos más comunes es el presupuesto mensual, que enumera cada mes del año en curso en una tabla grande y luego resume los resultados respectivos en una decimotercera columna. El diseño depende totalmente de sus necesidades individuales.
Plantillas de Excel para un libro de presupuestos: la estructura
Un libro de presupuesto, que se utiliza para regular las finanzas, inicialmente se divide aproximadamente en ingresos y gastos en el archivo. En aras de la claridad, estos últimos se dividen a su vez en costos fijos y variables. Los costos fijos suelen ser los mismos de un mes a otro y solo muestran cambios menores, si es que los hay. Los costos variables, en cambio, son muy flexibles, por lo que pueden volver a ser más altos y más bajos.
Además de su salario mensual, también puede enumerar otras fuentes de dinero, como subvenciones, ingresos por intereses o similares, al comienzo de su libro del hogar. A esto le siguen los costos fijos, que generalmente consisten en costos de vivienda, movilidad y diversos contratos. existe. Si tiene otros gastos que vencen nuevamente todos los meses, también puede ingresarlos aquí.
Dado que los costos variables se caracterizan por el hecho de que pueden ser muy fluctuantes, vale la pena resumirlos en categorías más grandes para no registrar cada visita al café como un solo elemento en la tabla de Excel. Los modelos más habituales suelen diferenciar entre coste de vida (gasto en alimentación y vestuario), movilidad (repostaje, autobús, taxi, etc.) y entretenimiento personal (visitas a restaurantes, cine, etc.). Por supuesto, son posibles más títulos en cualquier momento.
La evaluación de un libro de presupuestos en Excel
Una tabla de Excel bien configurada para planificar las finanzas no solo calcula el presupuesto restante para cada mes, sino que también informa al usuario sobre la importancia de cada fuente de ingresos o centro de costos. De esta manera, las diferentes salidas se pueden comparar de manera muy rápida y eficiente con valores porcentuales. De esta manera, puede ver los posibles ahorros y consejos de ahorro muy rápidamente de un vistazo. Si, por ejemplo, cayó en números rojos en agosto, pero al mismo tiempo gastó una mayor proporción de sus ingresos que antes en ir a un restaurante, entonces puede ver rápidamente cómo puede evitar otra desventaja en septiembre.
Representar la evaluación con diagramas
En un paso posterior, puede recurrir a las numerosas formas de visualización gráfica de Excel para que su situación financiera se presente en diagramas claros. Por ejemplo, puede mostrar sus ingresos y gastos individuales en un gráfico circular para obtener una visión gráfica del flujo de su dinero. Puede seguir utilizando este principio para crear un diagrama de líneas completo que le indique cómo han cambiado sus ingresos, gastos y excedentes a lo largo de todo el año.
Crear un libro del hogar en Excel ayuda a organizar sus finanzas
El diario del hogar es una forma extremadamente conveniente de usar Excel para monitorear y planificar sus finanzas. Los resultados proporcionan información detallada sobre los propios ingresos y gastos y, al mismo tiempo, pueden evaluarlos de una forma muy informativa y clara. Esta información, a su vez, puede utilizarse para ajustar u optimizar su propio flujo de caja. El uso no requiere más que una configuración única y una breve entrada periódica de los últimos gastos. Por lo tanto, el libro de presupuestos es una herramienta de Excel ideal de la que todos pueden beneficiarse en su vida cotidiana.
Preguntas frecuentes
¿Se pueden ingresar meses individuales en diferentes hojas de cálculo?
También puede diseñar su propio libro de presupuesto de tal manera que ingrese cada mes del año en una hoja de trabajo separada. Excel también podrá calcular con los valores ingresados en este caso.
¿Los libros domésticos se utilizan únicamente con fines financieros?
Microsoft también ofrece a sus usuarios este tipo de plantillas que no solo se limitan al dinero, sino que también se pueden utilizar, por ejemplo, para horarios u otras tareas de coordinación. El usuario es responsable de los límites de la posible aplicación.
